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工行眉山分行召开涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作

发布日期:2020-09-12 09:32   来源:未知   阅读:

一、专题研究部署,精心组织实施。该行各部门牢固树立“支付为民”的工作理念,提高认识,压实责任,按照“谁开户(卡)谁负责”“谁的用户(商户)谁负责”“谁的机构谁负责”的原则,由运行管理部负责对清单涉及账户开户环节的排查,结网部负责尽职调查环节的排查,内部合规部负责对外部风险问题的排查,个金部负责对个人账户和商户的排查,部门间紧密配合,确保风险排查和整治工作做到“横到边,纵到底,全覆盖”,与监管机构要求无缝对接。

二、 聚焦重点,严查违法违规支付行为。该行要求各部门要摸清风险底数,针对性封堵涉赌涉诈风险漏洞,同时做好对涉赌涉诈风险账户的保密工作,在对存量账户进行排查整治的同时,加大新开账户违规问题的处罚力度,杜绝网点新开账户尽职调查流于形式、身份识别不到位、企业无真实经营存在、网银支付限额设定不合规等违规问题的发生,持续动态完善防控治理长效机制,避免和遏制该行支付结算服务被直接或间接用于跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动,防止员工陷入相关领域违法犯罪活动。

三、加强整改问责,强化沟通配合。要求各部门对发现的违法违规问题,能够现场整改的现场立即整改,对无法立即落实的,要限期整改,做到责任到人,跑狗出版社跑狗主论坛,跟踪到位,确保整改见效。对查明的问题责任人,要依据《员工违规行为处理规定》问责和处理;同时要求各部门认真落实监管要求,按时报送相关材料和报告,向监管机构及时汇报和获得指导,对存疑问题,要主动改进,及时向监管机构做好汇报和解释,取得监管机构的认可和理解。

为落实中国人民银行、公安部、银保监会、国家外汇管理局《关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作通知》(银发〔2020〕155号)要求,按照总、省分行工作安排,工行眉山分行高度重视,组织支行分管行长、全辖网点副职及运管部、个金部等部门相关人员召开专题会议,安排布置涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作。